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PRÉVOYANCE

Pourquoi réaliser l’audit de votre prévoyance ?

En tant que professionnel de l’assurance de la personne, nous constatons trop souvent que les conséquences d’une invalidité ou d’une incapacité de travail suite à un accident ou à une maladie, ont un impact financier important sur la vie d’une famille.

En effet, les régimes obligatoires de prévoyance ne vous garantissent pas une protection complète et nombreuses sont les couvertures complémentaires à être insuffisantes et restrictives.

C’est ce qui justifie l’importance de la mise en place d’un contrat de prévoyance adapté aux besoins de l’assuré.

C’est pourquoi, si vous exercez une activité professionnelle et si vous souhaitez savoir précisément comment vous et votre famille êtes protégés, nous vous proposons de réaliser votre Audit de Prévoyance.

RETRAITE

Pourquoi réaliser un Audit Retraite ?

Malgré les réformes successives, les revenus qui vous seront délivrés par les régimes obligatoires lors de votre départ à la retraite seront insuffisants pour vous assurer le niveau de vie auquel vous êtes habitué.

Dans ce contexte, chacun d’entre nous commence à avoir conscience qu’il est nécessaire de préparer et d’anticiper des revenus complémentaires de substitution.
Encore faut-il connaître le montant que vous percevrez en fin d’activité.

C’est pourquoi nous vous proposons de réaliser votre Audit Retraite.

PATRIMONIAL

Pourquoi réaliser un Audit Patrimonial ?

Le bilan patrimonial est un état des lieux de votre patrimoine dont votre état civil, votre patrimoine professionnel, les emprunts en cours, votre patrimoine immobilier (résidence principale, secondaire, immobilier locatif, terrains, autres…), votre patrimoine financier (livrets, assurance-vie, PEA, PERP,…) et objectifs.

Un conseiller indépendant aura la possibilité de vous conseiller sur l’ensemble des produits qui existent sur le marché contrairement à une banque qui proposera uniquement des produits maison.

Après le premier rendez-vous d’audit patrimonial, le conseiller vous propose généralement une ou plusieurs solutions prenant en compte les actifs, passifs et éléments hors du bilan ayant une influence sur la stratégie adoptée. Il nourrit également son échange avec des simulations et calculs. Différentes propositions comme des montages financiers, création de SCI ou assurance prévoyance sont difficiles à appréhender en tant que particulier.

Il est important de prendre son temps avant d’investir et de ne pas hésiter à poser des questions à son conseiller.

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PRÉVOYANCE SANTÉ

Prévoyance, protection et transmission : sécurisez l’avenir de votre famille

Il existe une multitude de situation qui poussent à la reflexion : se protéger contre les aléas de la vie, prendre les dispositions nécessaires pour à sa famille vis à vis de son patrimoine, assurer l’avenir de ses enfants en cas de décès des parents, anticiper la situation du conjoint survivant en cas de décès…

La protection de la famille passe par la prévoyance !

En anticipant et en vous posant les bonnes questions, vous vous donnez le confort prévenir de possibles aléas de la vie et de sécuriser l’avenir de votre famille.

PRÉVOYANCE RETRAITE

Préparer sa retraite est un enjeu majeur pour tous !

Il est primordial d’anticiper afin de bien préparer sa retraite et d’en profiter pleinement en toute sérénité.

Quel que soit votre âge ou votre situation professionnelle, les régimes de retraite par répartition ne garantissent pas un revenu de remplacement suffisant lors de la cessation de votre activité professionnelle.

Il est donc nécessaire de prévoir un complément de revenus et de se constituer une épargne suffisante afin de palier à une baisse de revenus.
Faire les bons choix judicieux pendant votre vie active, vous aidera à préserver au maximum votre niveau de vie et profiter ainsi d’une retraite confortable.

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FAITES FRUCTIFIER VOTRE ÉPARGNE AVEC DES OUTILS ADAPTÉS

ASSURANCE VIE ET CONTRAT DE CAPITALISATION * Un produit d’épargne toutes générations confondues et accessible au 1er €, pour capitaliser ou se créer des revenus complémentaires en profitant des avantages successoraux et fiscaux.

COMPTE TITRES ORDINAIRE * Profitez des marchés boursiers pour une gestion active de votre capital invest

DANS L’ÉCONOMIE RÉELLE * Capitalisez en investissant dans des placements non soumis aux aléas de la bourse et au rendement contractualisé.

PER ET MADELIN * Capitaliser pour sa retraite et déduire les sommes investies de ses impôts.

P.E.A * Une épargne dynamique à long terme offrant des avantages fiscaux.

F.I.P ET F.C.P.I * Investissez dans l’innovation ou la proximité et bénéficiez d’une réduction d’impôts de 18%.

LODEOM * Bénéficiez d’une réduction d’impôt avec un placement dans les DOM-TOM.

PRODUITS SUR-MESURE * Une épargne spécifique dimensionnée à votre situation.

* Risque de perte en capital et en liquidités, en fonction des supports choisis.

Des solutions en fonction de votre profil d’investisseur et de votre horizon de placement.

Les placements financiers sont d’excellents outils pour se constituer un capital et faire fructifier votre épargne.

Le choix du placement financier doit être réfléchi et parfaitement adapté à votre situation, à votre profil d’investisseur et votre horizon de placement.

Il existe une multitude de supports financiers dont certains sont axés sur l’investissement à court terme tandis que d’autres constituent de bons supports pour épargner sur le long terme et préparer sa retraite.
Le montant des sommes à investir est un facteur déterminant et doit être indolore pour votre quotidien.

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UN OUTIL PERFORMANT ADAPTÉ À VOTRE SITUATION

DISPOSITIF PINEL : Investissez dans l’immobilier neuf et bénéficiez d’une réduction d’impôts

NUE – PROPRIÉTÉ : Profitez de l’immobilier sans ses contraintes locatives avec une valeur d’achat fortement décotée

LMNP/ LMP : LOUEUR MEUBLÉ PROFESSIONNEL OU NON PROFESSIONNEL : Investissez dans l’immobilier meublé aux revenus non-fiscalisés en bénéficiant d’un bail commercial

LOI MALRAUX : Bénéficiez d’une réduction d’impôt dans de l’immobilier de prestige en cœur de ville hors des plafonds des niches fiscales

DÉFICIT FONCIER : Réduisez vos revenus immobiliers grâce au jeu du déficit foncier

MONUMENTS HISTORIQUES : Réduisez vos impôts en participant à la rénovation du patrimoine historique et culturel français

Le placement immobilier est un excellent outil pour se constituer un capital et profiter des nombreux dispositifs fiscaux en vigueur optimisant ce placement.

Afin de sécuriser votre investissement dans la pierre et de maitriser parfaitement les risques, il est indispensable de choisir le placement immobilier le mieux adapté à votre situation, à vos objectifs et à votre stratégie patrimoniale.
L’immobilier est un support de choix pour bénéfier d’avantages fiscaux grâce à la multitude de lois fiscales (Bouvard, Malraux, Pinel, …) qui s’offrent à vous.

Afin de faciliter la prise des bonnes décisions, le cabinet Indice Patrimoine vous accompagne pour choisir le placement immobilier le mieux adapté dont certains rouages doivent être parfaitement optimisés : fiscalité, risque, durée, rentabilité, etc, …
Nous vous préconiserons ainsi la meilleure stratégie de placement pour maitriser tous les tenants et aboutissants de votre projet afin que celui-ci soit parfaitement adapté, sécurisé et rentable.

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Gestion Privée rend

votre vie plus facile

Nous vous aidons à cibler les bons outils afin de préparer votre santé, votre retraite, optimiser vos placements
et votre succession.

googlereview-SPT

Notre expertise est transparente,

objective et efficace.

Contactez nous pour faire votre étude patrimoniale,
Gratuite et sans engagement.